工商時報2007.11.21

【李國煌、高佳菁】 

     財富管理市場熱騰騰,各式金融證照滿天飛,依據一項調查顯示,五成以上理專認為,客戶選擇理專,最在意的是績效,在意證照的不到八%,至於理專的談吐、氣質、長相,更是沒人在乎。 

     該調查也顯示,受訪理專擁有愈多證照、平均薪水愈高。 

     受訪理專中,擁有國際金融證照的理專,平均薪水十八萬,還有一位理專擁有十張證照、月薪五十萬,只有本土證照的薪水的理專,平均月薪五萬。

     國際金融證照紅火 

     國際金融證照愈來愈紅火的風潮中,美國註冊財務策劃師協會台灣管理中心即日開幕,對理專而言,今後除了可以在台灣考CFA、CFP、CIIA證照,又多一張RFP國際金融證照可以去考。 

     RFP台灣管理中心總監陳睿燊說,未來,將和中山大學、中興大學,以及其它多家大學合作,推廣理財教育,理專的專業素養愈好,客訴愈少。 

     同時,透過理財教育的推廣,提升投資人對理專專業程度的辨識能力,這些國際金融證照協會對考取證照的人員,有很強的道德條約規範,投資人讓這些持有這些證照的理專服務,相對更安心。 

     對於理專持有CFA、CFP等國際金融證照,多家銀行也都有補助、發給獎勵金,像台北富邦銀、國泰世華銀,鼓勵理專提升專業。

     客戶著重績效

     但各種國際證照有些差異,一位考過CFP的理專說,RFP這張國際證照功能廣泛,在台灣考過的理專,到了香港,只要再加考稅務課目,當地金融機構便會認可。

     銀行財富管理部門主管說,目前,現實業務上,客戶對理專的要求,績效第一,只要賺錢,什麼都好談。

     這項美國註冊財務策劃師協會台灣管理中心所做的調查,也顯示這樣的結論。

     另外,理專屬於那家金融機構,也很重要,二一%的受訪理專認為,客戶會在意銀行的名號,十一%的受訪者認為,客戶會在意他們的學歷,只有七.六%理專認為,客戶會在意他們是否擁有專業證照。

     這項研究的對象,是台北、桃園、高雄市的理專,有效樣本人數七十九人。

     針對證照的重要性,金融界人士說,依據財富管理這個行業的要求,證照大致分成三大類,一、必備證照,二、加分證照,三、加薪證照。

     要當理專,至少要五張必備的本土證照,包括投信投顧人員、信託業務員、壽險、產險、投資型保單等證照,沒有這些證照不能當理專。像CFA、CFP、RFP等國際金融證照,以及分析師執照,理專一考取,銀行就加薪,來應徵工作的新人,如果有這些證照,也有加分作用。


創作者介紹
創作者 katina69888 的頭像
katina69888

K.C.藏金閣

katina69888 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()