小天使的叮嚀: 我信任我自己值得擁有財富

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※資料提供: 台壽保投信 (2007/10/25) 

受到美國次級房貸的衝擊,使得REITs基金一度大跌,關於美國次級房貸對REITs的影響必須分兩個層面,一個是心理面,一個是實質面,但對股價初期的衝擊只呈現負面,心理恐慌佔多數,至於實質面,就必須區分不動產與REITs、權益型REITs與房貸型REITs、個別區域市場的差異,惟重挫之後,同時也造成REITs折價,在基本面仍持續看好下,這就是商機所在。美國次級房貸對REITs基金的影響分析如下:

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國內共同基金發展歷史較短,社會大眾所看到的國內共同基金的種類有限。而海外共同基金依投資地區、投資屬性、投資標的、基金類型之不同,則有多種不同類型的基金,但國內與國外目前分類的標準大致是相同的。 

一、以投資地區來分:

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所謂共同基金 (Mutual Fund) 是募集小額投資人的資金,將小錢變大錢,並委託專業投資機構代為管理操作,因此,所有由基金操作所產生之收益或風險都將由全體投資人分享。


 投資共同基金是很簡單的,大錢小錢都可選擇的一種投資工具。唯投資不同於存款,無法保證"收益",獲利可高可低,因此對投資人而言,最重要的是能依自己的理財需求 (如子女教育基金,退休基金),投資期間(如: 5年、10 年)及風險承擔能力(如要保本,要領取固定收益,可以承擔高風險以換取高報酬)擬定一份投資組合,剩下的事就交由基金管理人幫您操作,幫您賺錢,幫您避險。若是選擇投資註冊地為台灣以外之海外基金, 則可享有合法節稅之優惠,因為依我國稅法規定,所有個人由境外所獲得之利息收入或資本利得全數免稅。若投資註冊地為國內之國內基金,則資本利得部份亦可免稅。

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工商時報2007.10.25
全球鋼鐵需求 明年再增6.8%
【林憲祥/高雄報導】  


     明年全球鋼鐵市場仍將呈現「紅火」景象。根據國際鋼鐵協會(IISI)預測,二○○八年全球鋼鐵需求量可望較今年成長六.八%,達到十二億七千九百萬公噸,其中以大陸、印蛂B俄羅斯及巴西金磚四國的表現,最為亮眼,都將維持成長的局面,尤其中國大陸市場,可望較今年成長一一.五%。 

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工商時報2007.10.24
投保高球險 各家理賠內容不一
【許瀞文/台北報導】

 

     風和日麗早上,陳老闆和三五好友高爾夫球場上切磋球技,陳老闆一杆揮出,小白球不見蹤影,只見桿弟興沖沖的跑回來說,「恭喜陳老闆一桿進洞」,陳老闆心想,「完了,這已經是今年第二次,不知道這次又要花多少錢請客」。 

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作者:張殿文

 

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工商時報2007.10.24
ING何穆迪:高股息基金明年重返主流
【魏喬怡/台北報導】 

     今年以來全球股市第一季及第三季歷經兩次大幅回檔修正,面對波動如此劇烈的市場走勢,投資人該何去何從?法人指出,在股市大漲時,高股息類股因表現較為溫吞,然而明年景氣預期趨緩下,高股息類股的防禦性,將更能突顯出來。 

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       由於共同基金的種類相當多,同一種類的基金數目也不少,使投資人在選擇基金時常感無所適從,而基金評鑑機構的評鑑結果,就是投資人在選擇投資標的時的重要參考依據,
國外甚至有基金因評鑑結果優劣而影響基金買賣市況的情形。但要強調的是,
基金評等不能預測未來,且非為不同類型投資人而設計,亦不能預期市場的表現及考量基金公司本身的因素。 

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退休五力 你具備了嗎?

更新日期:2007/10/22 07:10 記者:記者呂郁青/台北報導


完美的樂活退休藍圖,要財富、也要健康,還要能保全自己的退休後資金,業者提出樂活退休五力,可以提供準退休族來檢視自己的準備進度。

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投資 先認清風險承擔度

更新日期:2007/10/22 07:10 記者:記者呂郁青/台北報導


假設有兩張樂透,一張100%可抽中5億元,另一張50%可抽中10億元,你會選哪張?大部分的人都會選前者;但是假設一張100%可抽中50元,另一張50%可抽中100元,又有不少人會選後者。

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房價跌5-10% 議價空間大

更新日期:2007/10/20 09:57 記者:【王莫昀/台北報導】


   房巿進入盤整期,房仲業調查,全台成屋議價空間高達一、兩成,原本房價居高不下的台北縣巿,除了北巿大安、中正區等少數地區房價較「硬」外,第三季成交價已較上一季下滑5%至10%。

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工商時報2007.10.18
金價太貴!結婚金飾拿舊金換就對了
【李國煌/台北報導】 

     金價持續大漲,昨天每盎司一度逼近七百七十美元,黃金超貴,結婚新人負擔重,市場流行舊金換新金,只要貼一點工錢,就有亮麗的金飾,結婚時使用。 

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工商時報2007.10.18
銀行拚了!加油卡首刷 一公升降7元
【許瀞文】 

     石油價格猛漲,銀行趁機搶客,刷卡加油,一公升降價七元,銀行拚了。 

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工商時報2007.10.17
投資固定收益商品 老來免煩惱
【許瀞文/台北報導】 

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工商時報2007.10.17

投資型保單貸款利率最低1.35%

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數字測驗

測 驗 題 目 未來一個月能在哪方面能搏得頭彩?

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工商時報2007.10.16
六檔超人氣境內外基金 大公開
【黃惠聆/台北報導】 

     過去投信資產管理公司很少知道投資人和金融從業人員心目中「斤兩」,在這次普羅財經調查中是「全都露」。 

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現階段買套房 把握三要點

更新日期:2007/10/15 09:11 記者:【李國煌、許(清爭)文/台北報導】

近來,套房市場混亂,不過,長遠來看,四大類型套房保值功能強,值得購屋人留意。

中信房屋董事長特助胡佩蘭說,捷運站套房、明星學區套房,大賣場、百貨公司週邊的套房,區域內有重大交通建設的套房,這四大類型的套房,最容易出租,投資報酬率比一般住宅好,自住也很方便。

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趁年輕一心多用 輕鬆存退休金

更新日期:2007/10/15 07:10 記者:記者呂郁青/台北報導

退休理財從年輕時候「一心多用」,逐步投資,比起年輕集中火力育兒、45歲以後再集中火力籌退休金的「前後順序法」來得省力。中信銀財富管理協理黃培直說,一樣總投入的金額,績效可能相差近半。
大部分的人在不同人生階段,都會設立不同的理財目標,例如說,單身的時候只準備自己花用,車貸通常是第一個理財目標;建立家庭時,理財目標就轉向房貸以及子女教育金,等到子女長大之後,才會想到自己的退休計劃。

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投資型保險/保險商品新寵兒

滿足儲蓄與投資需求

更新日期:2007/10/14 15:25 記者:記者楊逢元/專題報導

根據內政部的統計資料,去年(2006)65歲以上的老年人口228.7萬人,創歷年新高,佔全台人口數的10%,預計2019年65歲以上的老年人口將達15%,2025年更將達20%,除了人口老化,國內少子化的情況也愈加嚴重,去年新生兒人數僅20.4萬人,因為高齡化與少子化的趨勢明顯,老年人的生活保障與退休規畫成為當前重要的課題,兼具壽險與理財功能的投資型保險,成為保險商品的新寵。

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